中国人民银行杭州中心支行关于印发《浙江省非金融机构支付业务许可申请管理指引(试行)》的通知

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2020年4月10日08:05:22 评论 2,395 1751字阅读5分50秒
基本信息
发文字号杭银发[2011]112号
效力级别地方规范性文件
时效性现行有效
发布日期2011-05-26
实施日期2011-06-01
发布机关中国人民银行杭州中心支行
正文
第一章 总则
第一条
为规范非金融机构支付业务许可申请工作,提高工作效率和服务水平,根据《非金融机构支付服务管理办法》(中国人民银行令〔2010〕第2号,以下简称《办法》)、《非金融机构支付服务管理办法实施细则》(中国人民银行公告〔2010〕第17号,以下简称《实施细则》)等规定,制订本指引。
第二条
浙江省内(宁波除外,下同)非金融机构申请支付业务许可适用本指引。 外商投资非金融机构支付业务许可申请管理另行规定。
第三条
中国人民银行杭州中心支行负责受理注册地在浙江省内的非金融机构提出的支付业务许可申请,初审后报中国人民银行总行审批。
第四条
中国人民银行杭州中心支行相关部门按照以下职责做好非金融机构支付业务许可申请管理与服务工作。 (一)支付结算处负责牵头做好对申请人的业务指导、申请受理、资质审查等工作。 (二)科技处负责做好对申请人支付业务设施的技术指导及其技术合规性的审查。 (三)反洗钱处负责做好对申请人的反洗钱业务指导及其反洗钱合规性的审查。 (四)办公室负责接收申请人提交的申请材料。
第五条
非金融机构支付业务许可申请管理坚持依法合规、精简高效、公平公正、公开透明的原则。
第二章 申请条件
第六条
非金融机构作为中介机构在收付款人之间提供下列部分或全部货币资金转移服务的,应按规定申请《支付业务许可证》: (一)网络支付,包括货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付、数字电视支付等; (二)预付卡的发行与受理,但《实施细则》规定的仅限于发放社会保障金,仅限于乘坐公共交通工具,仅限于缴纳电话费等通信费用,或发行机构与特约商户为同一法人的预付卡除外; (三)银行卡收单; (四)中国人民银行确定的其他支付服务。 2010年9月1日前已经从事支付业务的非金融机构(以下简称存量非金融机构),应当在2011年9月1日前申请取得《支付业务许可证》。逾期未取得的,不得继续从事支付业务。
第七条
《支付业务许可证》的申请人应当具备以下条件: (一)在中华人民共和国境内依法设立的有限责任公司或股份有限公司,且为非金融机构法人; (二)有符合规定的注册资本最低限额; (三)有符合规定的出资人; (四)有5名以上熟悉支付业务的高级管理人员; (五)有符合要求的反洗钱措施; (六)有符合要求的支付业务设施; (七)有健全的组织机构、内部控制制度和风险管理措施; (八)有符合要求的营业场所和安全保障措施; (九)申请人及其高级管理人员最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
第八条
申请人拟在全国范围内从事支付业务的,其注册资本最低限额为1亿元人民币;拟在浙江省范围内从事支付业务的,其注册资本最低限额为3千万元人民币。注册资本最低限额为实缴货币资本。
第九条
申请人的主要出资人(包括拥有申请人实际控制权的出资人和持有申请人10%以上股权的出资人)应当符合以下条件: (一)为依法设立的有限责任公司或股份有限公司; (二)截至申请日,连续为金融机构提供信息处理支持服务2年以上,或连续为电子商务活动提供信息处理支持服务2年以上; (三)截至申请日,连续盈利2年以上; (四)最近3年内未因利用支付业务实施违法犯罪活动或为违法犯罪活动办理支付业务等受过处罚。
第十条
申请人应具有合规管理、风险管理、资金管理和系统运行维护职能的部门。
第十一条
申请人的高级管理人员(包括总经理、副总经理、财务负责人、技术负责人或实际履行上述职责的人员)中至少有5名人员具备以下条件: (一)具有大学本科以上学历或具有会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全等专业的中级以上技术职称; (二)从事支付结算业务或金融信息处理业务2年以上或从事会计、经济、金融、计算机、电子通信、信息安全工作3年以上。
第十二条
申请人的反洗钱措施应当包括反洗钱内部控制、客户身份识别、可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等预防洗钱、恐怖融资犯罪活动的措施。
第十三条
申请人的支付业务设施应当包括支付业务处理系统、网络通信系统以及容纳上述系统的专用机房。支付业务处理系统应为自有业务处理系统。
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